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澎湃新闻记者 谭君你以为你在炒股,实际上,炒股的钱已经转入了骗子的个人账户,而骗子们正在瓜分你“亏损”的钱,你还敢随便炒股吗?澎湃新闻分析上百份“荐股”骗局的判例发现,对...

澎湃新闻记者 谭君

你以为你在炒股,实际上,炒股的钱已经转入了骗子的个人账户,而骗子们正在瓜分你“亏损”的钱,你还敢随便炒股吗?

澎湃新闻分析上百份“荐股”骗局的判例发现,对于受骗者来说,这是一个残酷的事实融亿配炒股配资开户:一旦陷入非法荐股的骗局,投入平台炒股的资金已经由骗子全部控制,甚至直接打入骗子的个人账户,炒股App上股票或期货产品的涨跌、盈利,不过是骗子制造的假象,以吸引更多人或者更多炒股资金,说穿了,就是为了骗更多的钱,而最终,客户亏损的钱就是骗子的利润。

这是一个“肉包子打狗”的游戏。

上百份判决显示,在荐股骗局中,骗子利润的来源分好几种:手续费、延期费及客户亏损的钱,最为恶劣的是,骗子们会在后台直接操作让你提不了现,把钱转走。

一个值得注意的现象是,骗子搭建的炒股平台,与真实的股市,竟然让受害人感觉是“同步的”。那么骗子是如何在真实的股市、通过虚拟的盈利,实现真正的诈骗的呢?

长沙市公安局反诈民警邓彪。除标注外均来源:长沙公安

“这个‘游戏’的本质就是:把你的钱给我。玩到你玩不下去了为止。”

——反诈民警邓彪

“炒股大师”消失了:800万一天之内亏掉721万

今年7月下旬,湖南省汨罗市人民法院对一起涉案金额高达2000余万元的跨国电信诈骗案作出一审判决,22人获刑。该案中,在汨罗经商的浙江老板袁先生,是最“惨”的受害人,他被骗了近800万元。

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而在骗局被揭发之前,他一直以为自己是炒股亏了。

袁先生于2015年开始炒股,由于经验不足,“战绩”不佳。2019年9月的一天,他接到一个推荐炒股老师的电话,之后,“炒股老师”主动添加了袁先生的微信号,并把袁先生拉入一个炒股群。炒股老师在微信群里分享每日炒股心得、大盘走势以及股票分析等内容。袁先生发现,群里有很多人都夸这个炒股老师讲得好、看股票准。

关于此类微信群里骗子们的话术和套路,澎湃新闻在上篇《起底“荐股”骗局①:从自信不会被骗到被精准“引流”收割》中已作详细介绍。总之,被害人被诱骗添加微信,实际就已经掉入网络诈骗深渊的关键一步。

一个月后,炒股大师分享了一个叫做“万象”的平台,要袁先生扫码下载,并推荐了一种所谓“突击战法”炒股的方法。又观察一个月后,袁先生开始往平台投钱,并被拉入不同的“内部群”。

“直播间的老师讲,他们有好多票,承诺要翻五六倍。我分了四五期,往他们开的账户上打了八百万,钱是打在万象App里,平台在里面给我们个人建了一个账户。然而股票买进去后没多久,就亏掉了。”袁先生说。

2019年12月27日,袁先生开始联系不到“助理”“老师”等人了,他投入800万元亏损721万余元。

袁先生这才意识到是被骗了,赶紧向公安机关报警。

汨罗法院审理查明,所谓的“突击战法”,就是加10倍杠杆配资,被骗人投入1万元,平台就配资成10万,当天如果所买的股票上涨了,那么被骗人所获得的收益就是10万元上涨所带来的收益,但是被骗人每投入1万元,平台每天都要按照配资后的金额收取手续费,一直到股票卖出为止。

在互联网世界,股票交易平台收取一定的手续费、延期费等,似乎是正常的平台利润,然而,上百份判决显示,在荐股骗局中,这些只是骗子们骗取更多钱财的名目,有的甚至是一种“障眼法”。因为,骗子的最终目标是,把客户的所有钱都骗走。用长沙市公安局刑侦支队反诈民警邓彪的话来说,“对骗子来说,这就是个游戏。这个游戏的本质是:把你的钱给我,玩到你玩不下去了为止。”

那么,袁先生的800万元是怎么通过交易费用被“突击”骗走的?

袁先生表示,他并不知道其800万元是否是在股票市场购买了正规的股票,因为他只能在“万象”平台的账户上看到他购买的股票数量及金额,看不到具体股票证券公司的数据,但是,他查询正规的股票市场,看到平台购买的股票和正规股票市场的股票是同步的。

法庭查明的事实显示,该股票投资诈骗平台并不从事真正的股票交易,只是诱骗客户将钱打入平台提供的账户。“被骗人在虚假股票平台注册之后,刚开始一段时间诈骗分子会让其盈利,目的是为了让被骗人深信不疑,同时加大在股票平台的投资金额,当投资金额累计到一定数额时,他们就会向被骗人推荐购买亏钱的股票,然后通过强制平仓或关闭平台等后台暗箱操作,在虚拟网站进行交易,让被骗人认为自己的钱是因为投资股票失败亏损,从而骗取资金。”

湖南岳阳中院正在审理涉案2000万的荐股骗局案。来源:岳阳中院

可以控制涨跌、盈亏的后台

被害人的钱打入骗子账户,却让人误认为是在正规平台进行股票交易,骗子的高明之处是:做戏做全套。

“为了想方设法让你亏钱,他们首先会营造正规的假相,取得信任。”长沙市公安局刑侦支队反诈民警赵照说,一家涉诈荐股公司外表看起来和普通公司似乎没有不同,“他们也会开会,分析当前股市,也有懂股票的人讲课,员工正常打卡考勤上班”,只有深入到他们的内部才会知道他们是在犯罪。

在一次抓捕现场,赵照曾搜到过一张简单的A4纸,上面手写着该公司的光鲜外表,所谓“打草稿的吹牛”:“一家已经上市公司—年报好——已发行过数字货币——现因国内外疫情影响——发行疫苗货币——面向市场募集一千万美元——发行价格固定,上市前均以此价格认购——募集资金超过一千万,最终将以实际资金池与原定数额进行比例划分——上市前所有资金将按产生利益按日利率结算,当日凌晨到。所产生利息,可随时提现。”

总之,话术的关键词是,“公司+产品+收益融亿配炒股配资开户;正规+权威+可信度”。当然,这些是前台。后台则是赤裸裸、明晃晃的“欺诈”。具体战术为:“先给点甜头,然后宰杀。”

2020年6月判决的一起河南南阳警方查办的案件中,被告人张杰锋交代,其技术团队研发的一款虚拟网络投资平台App“SYT平台”,有沪深300、比特币、美元指数、欧元指数等期货产品,这些期货产品的涨跌都可以从后台进入并且操控,完全和国际市场实际涨跌不符。

“客户开始点击购买后,我们就通过后台操控客户购买的产品,可以让客户赚钱也可以让客户亏钱,但是通过‘风控’,到最后客户基本上全部是赔钱的。一般我们也会让客户偶尔有赢,等到客户增大投资资金的时候,就让他输。总之,可以随意让客户赢或者亏。我们会拿着赢钱的截图到微信群里进行吸引客户投资。”该案被告人向法庭交代。

2020年12月江西赣州市中级人民法院判决的一起荐股诈骗案中,5名被告人创建的是一家文化传媒公司,通过后台操控,以将投资人的投资款全部亏掉为目标。该公司可以从交易盘的运营商处获得投资人亏损额20%的返利。

被告人韩小飞供述,2018年2月底,公司代理“大通国际商品”交易平台,他们可以根据客户投资和交易的情况设置赢利和亏损模式,由他一个人负责操控。平台上有个代理账户,可以看到所有的客户交易情况,当客户金额较大时,他就在平台系统上点击“指令客户亏损”,运营的人看到后就会按照要求让客户亏损。

“他(韩小飞)在后台看到客户的下单信息,在后台点亏客户就会亏,点盈客户就会盈。”一名团伙如是总结。

在审理上述袁先生被诈骗案时,汨罗法院法官如是总结:“你亏的钱就是诈骗团伙赚的钱。”

其实,这也是几乎所有此类诈骗案件中,骗子的终极目标。法官介绍,袁先生被骗案中,被告人平均年龄较小,最小的犯罪时仅20岁,其中更有夫妻、兄妹关系。

澎湃新闻梳理上百份判决书发现,像袁先生这样在荐股骗局中,被骗百万金额的被害人并非个案。记者粗略统计,百份荐股类骗局判例中,受害人被骗金额超过一亿元。

实际上,这仍只是此类“资金盘”电诈的冰山一角。据上海公安局今年9月通报,该局今年1至7月侦破的电信诈骗案件,破案数上升35.7%,直接挽回或避免经济损失7.4亿余元。

长沙警方在诈骗现场查获的话术单

“杀单”中的AB套路

受害人投入大量资金到平台,这在荐股骗局中被骗子称为“杀单”。在具体的“杀单”操作中,骗子们也是套路满满。

湖北省云梦县人民法院2020年1月16日的一份判决中,法院查明,2016年4月至2017年4月短短一年时间,犯罪分子利用控制的多家公司,诱骗他人到该平台进行天然气等货品的“现货交易”。先后骗取全国各地805名被害人,合计人民币7358万余元。

该案中,被告人的供述透露了平台操作的“秘密”:天津融亨贵金属有限公司的办公地点在上海,公司老板是张体勇,设有媒体部、市场部、渠道部、推广部、研发部、人事部、风控部、IT部等。公司主要开的是现货业务,代理多家平台的现货品种(天然气、白银、原油、铜等)。

该公司的一位风控专员交代称,其风控部可以看到平台交易的后台数据,风控部主要工作是根据交易后台数据,填写客户资金状况,包括客户出入金、客户盈亏(客户的盈亏和手续费),统计以后上交,“客户并不知道我们这个部门,不知道我们能知道后台数据”。该风控员还介绍,其部门另一个职责是通过后台关注资金体量大和盈利情况好的客户,如果客户下单很准,盈利很多,他们就会重点关注,通过冻结、跟单对冲等各种手段来减少公司的亏损,避免公司亏损扩大。

被告人杜某交代了一个细节:讲师和主持人在直播间内讲课,讲师带的是多单,行情在讲师喊单后立即出现了大涨,公司办公室的人员都轰动了,这时直播间内媒体部的一位员工举着一张A4纸,上面写着“止盈”,面向主持人和讲师示意,讲师就在直播间内立刻喊止盈了。

法院查明,被告人张体勇为了更多地占有客户手续费、延期费和客户的亏损,通过制定提成规则,刺激员工诱骗客户加大投资金额频繁交易,同时指使讲师(分析师)、投资顾问等人故意“于客户盈利时让客户止盈,客户亏损时尽量延时”,导致客户亏损,其主观上具有非法占有的目的。

骗子的骗术简直就是“抢钱”,案发前为何能如此“以假弄真”让投资者“执迷不悟”呢?

上海市松江区人民法院2020年4月22日的一份判决中,揭露了骗子们的一种“迷惑”手段,他们开通了虚实相间的“AB”通道。

该案被告人称,其公司做的平台都是做原油、黄金、外汇、美指之类。平台都是接到实盘的,但是分AB通道的,A通道是接通市场的,B通道就是封闭的,B通道里的数据跟国际市场一样,但是公司是跟客户在B通道内对赌的。

被告人交代,“王颖(同案人员)告诉其客户默认都是进入B通道的,个别客户有高频交易或者盈利多的,由王颖和他的风控团队来调整到A通道。不管是A通道还是B通道,最终都进入王颖的账户。A通道只赚手续费,B通道既赚手续费也赚客户亏损,B通道就是平台内循环,客户的钱将在操作过程中损耗掉。”

长沙警方在一起资金盘骗局中,拍摄的诈骗团伙电脑后台。

骗子的KPI:骗局规模的几何式裂变

骗子也有KPI考核。

前述湖北省云梦县人民法院的判决中,犯罪团伙为达到收益最大化,制定了从业务员到大区经理的薪金核算规则,即底薪加客户手续费提成,底薪是相对固定的,手续费提成是按其管理客户交易手数和净入金(客户打入交易帐户的资金与转出的资金差)数额确定提成比例计算发放,交易手数和净入金数额越大提成比例越高,从而刺激员工诱骗客户不断加大投资金额、频繁交易,以使客户亏损。

多份判例显示,在所有的荐股骗局中,QQ 群、微信群是骗子必备的诈骗工具。因为骗子只有运用社交群组,才能使得骗局的规模实现几何式的裂变,才能使获利最迅速、最大化。

澎湃新闻梳理发现,在不少判决中,被告人均供述称,他们搞投资理财类型诈骗的方式,就是通过微信伪装成老板、成功人士或者女性,来博取被害人的好感或者保持暧昧关系,来骗取被害人到他们所控制的投资理财平台投资充值。这便是臭名昭著的“杀猪盘”骗局。

长沙市公安局反诈民警邓彪较早发现了“荐股”骗局与“杀猪盘”融合,骗钱与骗感情融为一体。“网络交流是虚拟的,对于骗子来说,他可以团队作战、研究各种话术来搞定一头‘猪’,又可以规模化作战,广撒网,‘养’更多的‘猪’。因为这些话术都只需要复制粘贴。一套话术应对很多人,成本很低。”

“诈骗公司的运作方式很‘高效’。他们每个员工的办公桌上都有多台手机,每个人注册十几个微信账号。这些微信号有各种人设,比如白富美,生活很ok。私信聊天里,他们每天早上八点准时问候客户。在一个荐股群里,骗子分角色扮演各种身份,当老师的,跑龙套的,吆喝着‘老师我又赚了钱怎么怎么了’的,在另一个荐股群里,他们只需要换一个微信名,套路都是一样的。”长沙市公安局反诈民警赵照介绍,

湖南新化县人民法院于2021年2月1日的判决,印证了警方的说法:

2020年7月,被告人阳年发邀黄勇、阳韶、贺昆泉合伙到新化进行诈骗,4人在新化县上渡街道梅苑汽车站附近租了一套房,买来手机、手机卡及微信号等工具,并纠集他人参与。该团伙业务员通过微信群或网站添加好友,虚构老板、投资者或白领身份、姓名、性别、所在地等信息与好友聊天建立信任感,企图待阳年发购买到虚假理财平台后,便诱骗好友到平台上投资骗取钱财。自2020年7月下旬至8月15日,该诈骗团伙共向所圈好友发送诈骗信息一万余条。

在该犯罪团伙中,他们通过微信加好友称为“圈猪”融亿配炒股配资开户;虚构身份信息等事实与好友聊天培养感情称为“养猪”融亿配炒股配资开户;诱骗好友到虚假理财平台上投资,称之为“杀猪”。

据被告人李峰供述称,光他一个人,就用深圳教育培训机构老师的身份,添加了600多个好友聊天,基本上都是女性。

赵照分析,尽管骗子们自己内部会用到蝙蝠、小飞机(TELEGRAM)等具有端对端加密、双向撤回、阅后即焚的小众即时通讯软件,以逃避追查。但是,对于荐股骗局中的骗子来说,他仍然会用微信、QQ等大众化的即时交流软件。“因为大部分的中国老百姓还是习惯于用微信,只有依托微信中,骗子才能实现他们的目的。而且由于荐股骗局持续的时间比较长,骗子几乎不会要求受害人像在刷单、贷款骗局中那样,要求受害人下载小众类的聊天软件。”然而,正是微信这个大众聊天工具,受害人成为了荐股骗局中的“瓮中之鳖”。

岳阳中院正在审理涉案2000万的荐股骗局。来源:岳阳中院

骗子的效益:集中收网“杀猪”

在上述汨罗法院的荐股骗局判例中,受害人袁先生清晰地介绍了被骗的最后一步,把800万元打入一个叫“万象”的App平台,然后“亏损”几乎就是一瞬间。引入“杀猪盘”的荐股骗局,同样如此,最终会让受害人下载某个平台,以完成最后收割。

一些犯罪团伙深知,骗局迟早曝光,骗子需要尽快脱身,要与当事人觉醒、警察侦查抢时间,为了逃避打击,他们不断换平台名称,炒股平台“走马换灯”,骗人的群解散了又重组。

判例显示,用于诈骗的所谓投资平台,在每一个犯罪团伙中,都是不同的名字,有的团伙已经更换多个平台,实际上,平台、诈骗套路完全一样,只不过平台换个名字而已。

安徽省固镇县人民法院2020年7月16日的一份判例正是如此:

2019年6月份,被告人徐林峰在得知潘某系通过虚假Acarps操作平台实施诈骗的情况下,仍与潘某联系,后又找来被告人江萧宏、江萧佐一起组建诈骗团伙。通过设置收取高额手续费、递延费用等,“老师”带领客户频繁交易、反向操作,将股民投在里面的资金做亏空掉,造成股民投资亏损,最后将平台关掉,数据清空。

被告人交代:“我们至少使用过三个平台,你们(警察)抓我的时候用的平台是Acarps,之前的平台是睿思策略,经常更换交易平台是因为平台不正规,怕被查到。到了一定时间之后,我们会通知代理商‘杀’客户,代理商会在一两个星期把客户‘杀’掉,然后我们把平台关了,把平台里面的数据清空,让公安局查不到。”

由于每次欺骗的受害人不同,骗子们可以将此种骗术不断“复制”。

上述被告人称,“我们提供给客户的这些骗人的软件被受骗上当的股民举报之后,客户会联系我们老板李某,李某会安排我和同事把软件平台给删除掉,不会留下数据,这样就不会被监管部门发现了。然后我们再按照客户的要求,用同一套代码,变个名字继续卖给客户去骗人。”

不过,道高一尺,魔高一丈,骗子的心思早已被警察掌握。“我们早就发现了骗子通过解散平台‘金蝉脱壳’的手段了。”长沙市公安局反诈民警赵照说,作为警方,他特别想提醒广大受害者,要站在骗子们的角度考虑问题,“他为什么要指定这个时间投?真的是一波涨幅来了吗?真的是他们有内部渠道搞到内幕信息吗?真的是要带你赚钱带你飞吗?”

真实的情况是,他们要统一“收网”了:“骗子可不是来一个人就骗一个人,骗子也讲究效益。’”

警察不仅知道骗子们基于平台本身的非法性而采取“集中收网杀猪”的方式,而且还知道,因为骗子们骗到这些钱后,其洗钱渠道也是“讲效益的”。

澎湃新闻注意到,近年来,警方在打击洗钱方面持续发力,深入推进“断卡”行动,严厉打击非法开办贩卖电话卡、银行卡等违法犯罪活动;深挖电信诈骗幕后团伙,打击涉案App等黑灰产业全链条,落实帮助信息网络犯罪活动罪等。

据公安部公布的数据显示,自去年10月以来,全国公安机关会同检察、法院、通讯、金融等部门联合开展“断卡”行动,严厉打击非法买卖电话卡、银行卡等违法犯罪活动,打团伙、摧网络、断通道、挖幕后,共打掉“两卡”违法犯罪团伙1.5万个,缴获涉诈电话卡373.3万张、银行卡56.6万张,惩戒“两卡”失信人员17.3万名,整治违规行业网点、机构1.8万家。

“最终,诈骗分子也会发现,他们开发的这个‘游戏’因为被追查打击,而玩不下去了。”邓彪说。

责任编辑:崔烜